dtaus - Online in the Cloud

PROGRAM:

NAME

dtaus - Converter for DTAUS files

SYNOPSIS

dtaus [ -d dtaus ] [ -c control ] [ -b begleit ] [ -l [begleit] ] [ -o kontroll ] -dtaus
| -control

DESCRIPTION

This program can read and write German DTAUS files. DTAUS is an semi-acronym for
DatenTrägerAUStausch. It is used by German credit institutes in order to manage mass
money exchanges between customer accounts and credit institutes.

Due to its limited availability and usefulness most of the documentation is held in
German. This program is only useful in Germany or for companies that act in Germany.

For a complete description of the control file please refer to dtaus.txt and dtaus(5) from
this distribution.

OPTIONS

You have to specify exactly one of -dtaus or -control.

-dtaus Liest die Kontrolldatei ein und erzeugt daraus die Bankdatei sowie alle anderen
benötigten Dateien.

-control
Liest eine Bankdatei ein und erzeugt daraus die Kontrolldatei, dekodiert eine
bereits erstellte Bankdatei.

-d dtaus
Explizite Angabe des Dateinamens für die Bankdatei. Voreingestellt ist dtaus0.txt,
was von der Bank als einziger Dateiname auf der Diskette erwartet wird. Für
Testzwecke oder zur Weiterverarbeitung darf hier die spezielle Datei ``-''
angegeben werden, wodurch dtaus angewiesen wird, auf die Standardausgabe zu
schreiben.

-c control
Explizite Angabe des Dateinamens der Steuerdatei. Voreingestellt ist dtaus0.ctl.
Da dieser Name jedoch nur intern verwendet wird, ist er keinen Beschränkungen
unterlegen. In dieser Datei befinden sich die gesamten visuell lesbaren
Informationen für den Geldverkehr. Diese Datei muß für die Bank in das spezielle
DTAUS-Format konvertiert werden. Das geschieht mit dem Schalter -dtaus.

-b begleit
Explizite Angabe des Dateinamens des Begleitzettels. Voreingestellt ist
dtaus0.doc. Da dieser Name jedoch nur intern verwendet wird, ist er keinen
Beschränkungen unterlegen. Diese Datei muß ausgedruckt und der Diskette
unterschrieben beigelegt werden.

-l [begleit]
LaTeX-Ausgabe des Begleit-Zettels erwünscht. Diese Datei wird normalerweise nicht
geschrieben. Voreingestellt ist dtaus0.tex als Dateiname, es kann jedoch ein
anderer angegeben werden. Für die Compilierung wird dtaus.cls benötigt. Diesem
Programm liegt eine einfache Implementierung bei, idealerweise wird jedoch eine
lokal angepaßte Klasse verwendet, die Kopf- und Fußzeilen mit Logos und Adressen
realisiert.

-o kontroll
Explizite Angabe des Dateinamens für die Kontrolldatei. Voreingestellt ist
dtaus0.sik. Da dieser Name jedoch nur intern verwendet wird, ist er keinen
Beschränkungen unterlegen. Es ist ratsam, diese Datei gut aufzubewahren oder
auszudrucken und abzuheften. Dieses ist neben der Steuer- und Bankdatei die
einzige Aufschlüsselung des getätigten Geldverkehrs.

BESCHREIBUNG

Deutsche Banken bieten für Großkunden oder Kunden mit vielen ähnlichen Überweisungen oder
Bankeinzügen (auch Lastschriften genannt) die Möglichkeit des papierlosen Geldverkehrs
über den Beleglosen Datenträgeraustausch an. Hierbei wird nicht mehr für jede Überweisung
oder jeden Einzug ein eigenes Formular benötigt, sondern zusammengehörige Aufträge werden
in einer Massensendung verpackt gemeinsam verarbeitet.

Hier ist jedoch Vorsicht geboten, denn auf dem eigenen Konto erscheint lediglich eine
einzige Kontobewegung. Wenn Geld eingezogen wird, enthält der Kontoauszug nur die
Gesamtsumme, wenn Geld überwiesen wird, ist auf dem Kontoauszug nur die Gesamtsumme
notiert. Es ist daher immens wichtig, die Ursprungsdaten aufzubewahren bzw. die
Kontrolldatei auszudrucken und abzuheften.

Um an diesem Verfahren teilzunehmen, das den Geldverkehr für Organisationen erheblich
vereinfachen kann, muß mit der jeweiligen Bank eine gesonderte Vereinbarung getroffen
werden, in der die speziellen Bestimmungen für diesen Datenträgeraustausch akzeptiert
werden.

Durch das einfache Format der Steuerdatei läßt sich dieses Verfahren leicht mit einer
Datenbank oder einem größeren Programm koppeln. In der Tat entstand das Programm nach
Aufbau des ersten Wohnheimnetzes in Oldenburg (Oldbg.) und der ernüchternden Erkenntnis,
daß die vom Kassenwart verwendeten Programme für den Datenträgeraustausch weder
zuverlässig noch nachvollziehbar arbeiteten und somit Ersatz geschaffen werden mußte. Die
technische und finanzielle Verwaltung des Wohnheimnetzes fand über ein Linux-System mit
Datenbankanbindung sowie dtaus statt.

BESONDERHEITEN

Bei der Verwendung dieses Programms müssen wenigstens die folgenden Dinge beachtet werden,
es sind Vorgaben von den beteiligten Banken.

1. Die Diskette muß mit dem MSDOS-Dateisystem beschrieben sein.

2. Auf einer Diskette darf nur eine einzige DTAUS-Datei enthalten sein, die den
Dateinamen DTAUS0.TXT trägt.

3. Der Diskette muß ein Begleitzettel beigelegt werden, der einige Angaben erneut
enthält sowie persönlich unterschrieben ist. Dieser Begleitzettel wird von dtaus
automatisch erzeugt und voreingestellt in der Datei dtaus0.doc gespeichert, die nur
noch ausgedruckt und unterschrieben werden muß.

4. Um den Beleglosen Datenträgeraustausch nutzen zu können, muß vorher eine
Zusatzvereinbarung mit der Bank getroffen werden.

5. Die Angaben zum Verwendungszweck haben sich ausschließlich auf den jeweiligen
Zahlungsverkehrsvorgang zu beziehen. Verwendungszweckangaben dürfen nicht die
Übermittlung einer gesonderten Nachricht außerhalb des Zahlungsverkehrs (z.B.
Rechnung, Lohn- und Gehaltsabrechnung) ersetzen. Werbetexte dürfen in den
Verwendungszweckangaben nicht enthalten sein.

6. Der Kunde ist verpflichtet, den Inhalt der von ihm gelieferten Datenträger
mindestens für einen Zeitraum von zehn Kalendertagen ab Einlieferung in der Form
nachweisbar zu halten, daß dem Institut auf Anforderung kurzfristig besonders
gekennzeichnete Duplikatsdatenträger geliefert werden können.

7. Der Rückruf eines Datenträgers ist ausgeschlossen, sobald das Kreditinstitut mit
dessen Verarbeitung begonnen hat. Einzelne Überweisungen und Lastschriften können
nach Verarbeitung eines Datenträgers nur außerhalb des
Datenträgeraustauschverfahrens zurückgerufen werden.

8. Das Kreditinstitut führt Konsistenzprüfungen der auf dem Datenträger gespeicherten
Datei durch. Schlägt diese fehl, können einzelne Datensätze von der Bearbeitung
ausgeschlossen oder der gesamte Auftrag verworfen werden.

9. Ergeben sich bei der Kontrolle der Datenträger durch das Kreditinstitut Fehler, so
wird es die fehlerhaften Datensätze in ihrem vollständigen Inhalt nachweisen und
sie dem Kunden unverzüglich mitteilen.

10. Das Kreditinstitut gibt dem Kunden die von ihm erhaltenen Datenträger zurück. Sie
können meistens schon am nächsten Werktag in der Filiale abgeholt werden.

11. Gutschriften und Belastungen, die auf einem an den Kunden ausgelieferten
Datenträger enthalten sind, werden als Sammelbuchungen auf dem Konto des Kunden
gebucht.

12. In einer Bankdatei kann ein Ausführungsdatum angegeben werden, wenn die Bearbeitung
der Diskette zu einem späteren Zeitpunkt als der Abgabe der Datei gewünscht wird.
Dieses Datum darf jedoch nicht jünger als das Erstellungsdatum (wird automatisch
von dtaus eingefügt) sein und höchstens 15 Kalendertage über dem Erstellungsdatum
liegen.

RETURN VALUES

On success, zero is returned. On error, 1 is returned.

Use dtaus online using onworks.net services